Investice do nemovitostí mohou být skvělým způsobem, jak diverzifikovat portfolio a vytvářet pasivní příjem. Od pronájmu nemovitostí přes realitní investiční fondy (REIT) až po crowdfunding a další, existuje mnoho způsobů, jak investovat na realitním trhu. Ale s tolika dostupnými investičními možnostmi může být náročné vědět, kde začít. V tomto článku prozkoumáme pět jednoduchých způsobů, jak investovat do nemovitostí. Ať už jste ostřílený investor nebo teprve začínáte, čtěte dále a zjistěte, jak můžete do svého investičního portfolia přidat nemovitosti.
5 jednoduchých způsobů, jak investovat do nemovitostí
Koupit nemovitost k pronájmu
Koupě nemovitosti na pronájem je jedním z nejtradičnějších způsobů, jak investovat do nemovitosti. Pronájem nemovitostí může poskytovat stálý příjem prostřednictvím plateb za pronájem a může se časem zhodnocovat. Před investicí do pronájmu je však třeba zvážit několik faktorů:
Umístění: Umístění nemovitosti je rozhodující pro její potenciální úspěch jako nemovitost k pronájmu. Je důležité prozkoumat okolí, abyste zajistili stálý proud nájemců a vysokou poptávku po nemovitostech k pronájmu. Kromě toho je nezbytné vzít v úvahu faktory, jako je kriminalita, školy a blízkost vybavení, jako jsou nákupní centra, parky a veřejná doprava.
Typ nemovitosti: Existuje několik typů nemovitostí, které je třeba zvážit, jako jsou rodinné domy a komerční nemovitosti. Každý typ nemovitosti má své výhody a nevýhody. Správa rodinných domů je obvykle snazší. Komerční nemovitosti mohou poskytovat vyšší výnosy, ale často vyžadují výraznější počáteční investice a aktivnější správu.
Sazby nájemného: Chcete-li maximalizovat výnosy, je nezbytné nastavit konkurenceschopné sazby nájemného, které jsou v souladu s tržními sazbami. Je nezbytné prozkoumat místní sazby za pronájem podobných nemovitostí, abyste zajistili, že sazby za pronájem jsou přiměřené a přitahují nájemce.
Výdaje: Pronájem nemovitostí vyžaduje průběžnou údržbu, opravy a daně z nemovitosti, což může ovlivnit celkovou návratnost investice. Je nezbytné zohlednit tyto výdaje při výpočtu potenciální návratnosti investic.
Pronájem nemovitostí však není bez rizik. Tržní podmínky, jako jsou kolísání úrokových sazeb a změny místních ekonomických podmínek, mohou ovlivnit hodnotu nemovitosti a sazby nájemného.
Realitní investiční trusty (REIT)
Dalším způsobem jak investovat do nemovitostí jsou REIT. Real Estate Investment Trusts (REIT) jsou společnosti, které vlastní a provozují nemovitosti generující příjem. REIT poskytují investorům expozici v široké škále nemovitostí, jako jsou komerční budovy, rezidenční nemovitosti a průmyslová zařízení.
Existují dva typy REIT: majetkové REIT a hypoteční REIT.
Majetkové REITs vlastní a spravují nemovitosti generující příjmy a generují příjmy prostřednictvím příjmů z pronájmu a kapitálového zhodnocení. Podle NAREIT byl k prosinci 2020 průměrný dividendový výnos pro majetkové REIT 3,8 %.
Hypoteční REIT investují do hypoték a cenných papírů zajištěných hypotékami a generují příjmy z úroků placených z těchto půjček. Podle NAREIT byl k prosinci 2020 průměrný dividendový výnos u hypotečních REIT 8,9 %.
Jednou z výhod REIT je to, že poskytují vysoké dividendové výnosy a ze zákona musí rozdělovat alespoň 90 % svých zdanitelných příjmů akcionářům ve formě dividend. Navíc REIT nabízejí diverzifikaci a likviditu, což investorům umožňuje snadno nakupovat a prodávat akcie.
REIT však také nesou rizika, jako jsou změny úrokových sazeb a hodnot nemovitostí. Před investováním do REIT je nezbytné pečlivě prozkoumat finance společnosti, manažerský tým a celkovou investiční strategii.
Crowdfunding
Crowdfunding do nemovitostí je novější investiční varianta jak investovat do nemovitostí, která si v posledních letech získala oblibu. Crowdfundingové platformy poskytují investorům řadu investičních možností, jako jsou kapitálové nebo dluhové investice do rezidenčních nebo komerčních nemovitostí. Investoři mohou investovat do konkrétní nemovitosti nebo portfolia nemovitostí v závislosti na nabídce crowdfundingové platformy.
Na našem území působí hned několik crowdfundingových platforem jako jsou Upvest (můžete získat 500 Kč k první investici, proklikem přes náš odkaz) nebo CroFunGo.
Jednou z výhod crowdfundingu v oblasti nemovitostí je, že umožňuje investorům diverzifikovat jejich držbu nemovitostí, aniž by museli kupovat celou nemovitost. Platformy crowdfundingu navíc často poskytují podrobné informace o nemovitostech, včetně finančních údajů, umístění a plánů správy nemovitostí.
Jako každá investice však existují rizika, která je třeba zvážit. Crowdfundingové investice jsou obvykle nelikvidní, což znamená, že investoři nemusí mít po určitou dobu přístup ke svým prostředkům. Crowdfundingové platformy jsou navíc relativně nové a investoři by si měli před investováním pečlivě prozkoumat historii platformy.
Nemovitostní ETF
Nemovitostní ETF jsou investiční fondy, které drží portfolio akcií v oblasti nemovitostí a poskytují investorům expozici na trhu s nemovitostmi bez nutnosti přímého vlastnictví nemovitosti. ETF se obchodují na burzách a lze je nakupovat a prodávat jako jednotlivé akcie.
Nemovitostní ETF poskytují investorům několik výhod, včetně diverzifikace, likvidity a nízkých poplatků za správu. ETF mohou investovat do široké škály cenných papírů v oblasti nemovitostí, včetně REIT, realitních developerů a společností spravujících nemovitosti. Tato diverzifikace může pomoci snížit riziko rozložením investic mezi více společností a odvětví.
Realitní ETF navíc nabízejí likviditu a umožňují investorům nakupovat a prodávat akcie kdykoli během tržních hodin. Nízké poplatky za správu spojené s ETF mohou investorům pomoci udržet si větší výnosy, protože poplatky jsou obvykle nižší než poplatky spojené s podílovými fondy.
Jako každá investice však existují rizika, která je třeba zvážit. Realitní ETF s sebou nesou tržní riziko, které může ovlivnit celkovou návratnost investice. Kromě toho může být výkonnost realitních ETF ovlivněna ekonomickými faktory, jako jsou úrokové sazby a inflace.
Podívejte se na článek Jak investovat do ETF
Nemovitostní podílové fondy
Posledním zmíněným způsobem jak investovat do nemovitostí jsou realitní podílové fondy. Realitní podílové fondy jsou fondy, které investují do portfolia veřejně obchodovaných realitních společností. Podílové fondy poskytují investorům přístup k široké škále investic do nemovitostí, jako jsou rezidenční, komerční a průmyslové nemovitosti. Podílové fondy jsou navíc spravovány profesionály, kteří činí investiční rozhodnutí jménem investorů.
Jednou z výhod nemovitostních podílových fondů je, že poskytují diverzifikaci a likviditu, což investorům umožňuje snadno nakupovat a prodávat akcie. Podílové fondy navíc poskytují investorům přístup k investicím do nemovitostí bez nutnosti velkého počátečního kapitálu.
Jako každá investice však existují rizika, která je třeba zvážit. Podílové fondy nesou tržní riziko, které může ovlivnit celkovou návratnost investice. Podílové fondy si navíc účtují poplatky za správu, což může ovlivnit celkovou návratnost investice.
Závěr
Investice do nemovitostí mohou být skvělým způsobem, jak diverzifikovat portfolio a vytvářet pasivní příjem. Ať už se rozhodnete investovat do pronájmu nemovitostí, REIT, crowdfundingu, ETF nebo podílových fondů, je nezbytné provést důkladný průzkum a zvážit rizika a potenciální výnosy.
Investice do nemovitostí nejsou bez rizik a tržní podmínky, ekonomické podmínky a správa nemovitostí mohou ovlivnit celkovou návratnost investice. Pečlivým zhodnocením každé investiční možnosti a vypracováním promyšlené investiční strategie můžete zvýšit své šance na úspěch na realitním trhu.
Doufám, že Vám můj příspěvek 5 Způsobů jak investovat do nemovitostí pomůže.
Pokud máte nějaké připomínky nebo námitky k článku, stejně tak nápady, co v článku ještě zmínit nebo návrhy na další články, nebojte se napsat komentář.