Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, budete chtít burzovního makléře, který nabízí nízké poplatky, velké množství akcií a ETF, vynikající zákaznický servis a snadno použitelné mobilní a webové platformy.
Proto jsme připravily článek, ve kterém Vás seznámíme podle s nejlepšími brokery na trhu.
Našich TOP 5 doporučených brokerů
- Xtb – Ověřený broker, který je kompletně v českém jazyce a bez minimálního vkladu.
- Degiro – Velice nízké poplatky, žádný minimální vklad a velice jednoduchá webová i mobilní aplikace.
- eToro – Kompletně v češtině a ideální platforma pro úplné začátečníky, neboť umožňuje kopírovat obchody ostatních uživatelů.
- Trading 212 – Rychlé a jednoduché založení účtu a velice nízké poplatky.
- Interactive Brokers – Široká nabídka produktů, nízké poplatky. Dobré vzdělávací prostředky.
Jaký by měl být nejlepší akciový broker? Za prvé, musí mít spravedlivé poplatky. Je obzvláště důležité, aby jejich provize, poplatky za neaktivitu a poplatky za výběr byly nízké nebo se blížily nule.
Měli by také nabízet velký výběr burz a akcií.
Nakonec je také hodně důležité, pokud je celková kvalita brokera – platformy, bezpečnost nebo proces otevření účtu – špičková.
Detailní pohled na brokery:
XTB
XTB je tu s námi již od roku 2002, kdy začínal jako forex broker. Od té doby, ale velice expandoval a dnes nabízí přes 2,500 akcií a 200 ETF ze šestnácti světových burz, takže zde samozřejmě najdete akcie firem jako jsou Apple, Amazon nebo Tesla. Velkou výhodou XTB pro české klienty, je celková podpora češtiny, a dokonce i pobočka v Praze. A je samozřejmě i licencován ČNB.
Pro začínající investory XTB nabízí na vyzkoušené demo účet, kde obchodujete s virtuálními penězi, takže nemusíte nic riskovat.
XTB dále nabízí velice nízké a transparentní poplatky. Jediný poplatek, který stojí v tomto krátkém shrnutí uvést je poplatek za výběr nižší než 3 000Kč. V tomto případě si XTB účtuje poplatek 350 Kč. Ale není to tak hrozné, neboť tento poplatek slouží spíše jako odstrašení vybírání opravdu malých částek.
XTB také slouží jako vzdělávací platforma, díky velké spoustě naučných článků a videonávodů. Za nás je XTB zaručeně číslo 1 pro všechny, kteří chtějí kvalitní obchodní platformu se spoustu možností k investování a zároveň ocení kompletní podporu v češtině.
| Klady | Zápory |
| Nákup a prodej akcií bez poplatku | Vyšší poplatek za výběr pod 3 000 Kč |
| Žádný minimální vklad | Chybí opce a futures |
| Demo účet | |
| Vzdělávání | |
| Kompletně v češtině |
Degiro
S více něž dvěma miliony uživatelů, se Degiro řadí mezi absolutně nejpopulárnější akciové brokery v EU a zejména v ČR je také velice oblíbený. Nabízí širokou škálu investičních produktů jako jsou akcie, dluhopisy, opce, futures nebo ETF. Díky celkové podpoře češtiny je skvělý i pro úplné začátečníky ve světe investování. Nabízí samozřejmě také vedení účtu v CZK a velice nízké poplatky. Degiro je také kvůli své dlouhodobé pozici na trhu velice spolehlivý akciový broker který je pod kontrolou německého Federálního úřadu pro finanční dohled (BaFin).
| Klady | Zápory |
| Velice nízké poplatky | Nenabízí demo účet |
| Žádný minimální vklad | Nepodporuje nákup kryptoměn |
| Jednoduchost | |
| Široká nabídka investičních produktů | |
| Podpora češtiny |
eToro
Zejména v posledních po obrovské reklamní kampani, která stále probíhá se stal eToro velice populárních nejen mezi investory v České republice, ale i v EU a s 20 miliony uživatelů vlastně po celém světě. Na eToro můžete obchodovat přes webovou nebo mobilní aplikaci a nabízí přes 3 000 investičních produktů, jako akcie, index, ETF, komodity, forex nebo také kryptoměny. Největší výhodou, kterou eToro nabízí je možnost kopírování obchodů jiných traderů v reálném čase a zcela automaticky. Ve zkratce to znamená, že si vyberete úspěšného tradera a systém za vás automaticky provede stejné obchody.
| Klady | Zápory |
| Fyzické akcie bez poplatku | Vedení účtu v USD |
| Možnost nákupu kryptoměn | Nekompletní podpora češtiny |
| Demo účet | Chybí české akcie |
| Kopírování obchodů | |
| Jednoduchá platforma |
Trading 212
Tento akciový broker byl založen již v roce 2004 v Bulharsku a dnes má pobočky také na Kypru a v Londýně. Dle našich zkušeností se jedná o jednoho z nejlepších brokerů pro úplné začátečníky, neboť lze obchodovat přes velice jednoduchou webovou i mobilní aplikaci. Co se týče poplatků, tak ty jsou také velice přívětivé, neboť akcie a ETF se obchodují bez poplatků. Navíc Trading 212 podporuje službu zlomkových akcií, což znamená, že si můžete koupit jen kousek, např. desetinu akcie. Nevýhodou Trading 212 pro české uživatele může být absence češtiny, ale není to nic hrozného, co byste bez malých základů angličtiny nezvládli.
| Klady | Zápory |
| Nákup a prodej akcií bez poplatku | Nenabízí kryptoměny |
| Vedení účtu v CZK | Nepodporuje češtinu |
| Investice již od 25 Kč | |
| Jednoduchá obchodní platforma | |
| Snadné založení účtu |
Interactive Brokers
Interactive Brokers je jeden z nejstarších akciových brokerů na světě. Založen byl již v roce 1978 a pyšní se základnou více než 1,5 milionu klientů. Interactive Brokers je spíše pro již zkušenější tradery protože má trochu složitější obchodní platformu a také nenabízí český jazyk. Přesto ani jako začínající trader s tímto brokerem nešlápnete vedle. Nabízí mimo jiné nulový minimální vklad, žádné poplatky za vedení účtu nebo dokonce zavedl i zlomkové akcie, podobně jako Trading 212. Mezi produkty, se kterými můžete s Interactive Broker obchodovat patří evropské a americké akcie, dluhopisy, opce, futures nebo ETF. Bohužel zde nenajdete české akcie.
| Klady | Zápory |
| Prověřený akciový broker | Složité pro začátečníky |
| Žádný minimální vklad | Chybí podpora češtiny |
| Pokročilé funkce | |
| Zlomkové akcie | |
| Velký výběr obchodních produktů |
Další brokeři, kteří stojí za zmínku
Admiral Markets
Robo Markets
Lynx
Co je akciový broker?
Jako akciový broker se označuje jednotlivec nebo firma, která se chová jako sprostředkovatel styku mezi investorem a burzou cenných papírů. Role brokera je potřeba neboť burza může přijímat pokyny pouze od jejích členů.
Pokud chcete koupit akcie, tak téměř vždy budete potřebovat brokera (makléře), který nakoupí akcie vaším jménem.
V dnešní době už se jedná spíše o online makléře než vyloženě o fyzickou osobu, se kterou se osobně setkáte. Online akciový broker, je zkrátka mnohem jednodušší. Nabízí obvykle mnohem levnější službu a můžete nakupovat nebo prodávat akcie přímo prostřednictvím jejich webových stránek. Navíc jsou i online brokeři, kteří si účtují dokonce nulové poplatky za zprostředkování.
Co zvážit při výběru brokera?
- Provize
- Investiční styl
- Spolehlivost
- Poplatky za účet
- Minimální vklad
- Nástroje, vzdělávání a funkce
- Propagační akce
- Rozsah nabízených investic
- Převod peněž
Provize
Brokeři jsou placeni zejména dvěma způsoby. Paušální provizí a provizí za provedení obchodu.
Paušální provize je měsíční platba vašemu makléři, který za vás provádí obchodní úkony. Makléř vydělává každý měsíc stejně bez ohledu na to, zda za vás nakoupí nebo prodá nějaké akcie.
Jako další způsob provize je poplatek za provedení jednotlivého obchodu. Za každý provedený úkon makléř dostane zaplaceno. Tzn. pokud neprovedete žádný úkon, makléř nedostane žádné peníze, ale pokud klient bude obchodovat stále více a více, makléř tím pádem bude také více vydělávat.
Styl investování
Při výběru brokera zvažte, jaký typ investora chcete být. Jestli trader, který akcie bude držet pouze chvíli a pak je prodá, nebo dlouhodobý investor.
Trader vybírá akcie s dobrým potenciálem v krátkodobém horizontu, proto často obchoduje a za každý obchod musí platit poplatky. Po nějaké si uvědomíte, že poplatky za každý Vás stojí opravdu spoustu peněž, které mohli v klidu skončit ve vaší peněžence, při výběru lepšího brokera.
Na druhé straně je dlouhodobý investor, který obchoduje spíše pasivně, tím že investice rozdělí do spousty akcií, aby minimalizoval riziko ztráty a profituje na dlouhodobém růstu celého trhu.
Jak začít investovat do akcií?
Spolehlivost
V dnešní době je v nabídce snad nespočet různých brokerů. Někteří jsou tu už spousty let a mají tisíce spokojených klientů a dobré jméno, zatímco další jsou na trhu relativně noví a stále další přibývají.
Přestože noví brokeři nemusí být vůbec špatní, jsou schváleni nějakou institucí dohlížející na finanční trhy a mohou nabízet opravdu zajímavé a lákavé služby. V tomto ohledu vypadají seriózně a spolehlivě.
Ale co když se na trhu stane nějaká nepředpokládaná věc. Jako Gamestop v roce 2021. Někteří brokeři jednoduše znemožnili svým uživatelům nákup akcií společnosti Gamestop. Jednoduše menší brokeři nebyli dostatečně připravení. Neměli dostatek hotovosti na nákup akcií a burza jim to jednoduše neumožnila.
Poplatky
Velice důležitý bod na který, je lepší se pořádně zaměřit. Druhů poplatků je docela dost velké množství. Např. poplatek za vklad, výběr, nákup, prodej, vedení účtu, uzavření účtu nebo třeba i pokud nebudete nějakou dobu obchodovat tak Vám mohou také účtovat poplatky.
Proto je dobré se při vybírání brokera a zakládání účtu pořádně přečíst všechny podklady a zjistit si „strukturu poplatků“.
Pro představu uvedu příklad poplatku za nákup akcií.
Jedním je pevně stanovený poplatek a tím druhým je procentuální poplatek za provedení obchodu.
Pro začínající malé investory bude lepší poplatek v procentech, neboť když budete investovat např. pouze 10 000 Kč tak při poplatku 0.5% (nejčastěji se pohybují okolo 1% ale mohou být i více než 2%) zaplatíte pouze 50 Kč. Při velkých částkách poplatky mohou sebrat opravdu velké množství peněz, proto mohou někomu více vyhovovat pevně stanovené poplatky. Je pak zcela jedno kolik peněz investujete, stále zaplatíte stejný poplatek.
Ne všechny poplatky mohou být na první pohled jasné a viditelné, proto se vždy předem ujistěte že, jste se všemi seznámeni.
Minimální vklad
Tenhle bod není nijak zvlášť zásadní a nemusí vypovídat nic o tom, zda je akciový broker dobrý či nikoliv. Je to pouze o tom kolik si můžete vy sami dovolit investovat. Mnoho online brokerů nemá žádný minimální vklad, ale také se můžete setkat s částkou i několika tisíc korun. U investičních fondů to mohou být klidně částky desítek až stovek tisíc korun.
Nástroje, vzdělávání a funkce
Zejména pro investiční nováčky je dobré, pokud akciový broker poskytuje i určité finanční vzdělání. Jako je třeba průvodce celou platformou, video návody, blog atd.
Za zvážení také stojí investiční poradenství. Podívejte se, jestli akciový broker nabízí investiční reporty.
Pokud plánujete v budoucnu se do investování více ponořit a zkusit i nějaké složitější investice jako jsou např. opce, ujistěte se, že Váš akciový broker nabízí tuto možnost a zda pomáhá svým klientům porozumět případným rizikům.
Propagační akce
Online brokeři, se předhání v nabírání nových klientů za pomocí „fantastických“ promo akcí. Od akcií zdarma až finanční bonus při vkladu do výše několika tisíc korun. Mnohdy brokeři, kteří nabízejí zázračné bonusy při založení účtu, si ty bonusy vezmou zase zpět ve formě vysokých poplatků téměř za cokoliv.
Takže nevybírejte si brokera jen na základě reklamy na internetu s propagační akcí.
Rozsah nabízených investic
Pokud ve svém portfoliu plánujete mít několik různých typů investic, pokuste se najít brokera, který Vám je nabídne všechny.
Jestliže například plánujete obchodovat s akciemi, deriváty (futures a opce), měnami, komoditami atd., hledejte brokera, který nabízí možnost obchodovat se vším, ne pouze s jedním.
Většina velkých brokerů, dnes nabízí nepřeberné množství investic.
Převod peněž
Podívejte se na možnosti převodu peněz z účtu vašeho brokera. Online výběry a převody peněz by mělo být jednoduché a rychlé. Samozřejmě se ujistěte, zda za převod nebo výběr akciový broker požaduje poplatek a případně v jaké výši.
Slovo na závěr
Váš první akciový broker nejspíše nebude broker na celý život. Vaše investorské potřeby se budou postupem měnit a s tím i broker, kterého budete potřebovat. Přesto je dobré hned ze začátku si vybrat toho správného, protože vám to zpříjemní investiční začátky a dá nejspíše i větší šanci na zisk.
Body, které jsem sepsal v článku považuji za klíčové při výběru nejlepšího brokera.
Doufám, že Vám můj příspěvek Jaký je nejlepší akciový broker? pomůže.
Pokud máte nějaké připomínky nebo námitky k článku, stejně tak nápady, co v články ještě zmínit nebo návrhy na další články, nebojte se napsat komentář.