V dnešním světě investic existuje mnoho finančních termínů a pojmů, které mohou být pro nové investory matoucí. Správné porozumění těmto termínům je však klíčové pro úspěšné investování a dosažení finančních cílů.
V tomto článku se podíváme na 20 důležitých finančních termínů a jejich vysvětlení.
Od pojmu „dividendy“ až po „stop-loss order“ vám poskytneme přehled o různých investičních termínech a jejich významu.
Bez ohledu na to, zda jste začínajícím investorem nebo již máte nějaké zkušenosti, tento článek vám pomůže získat lepší povědomí o finančních pojmech a posílí vaši investiční gramotnost.
Základní termíny
Akcie
Investice do akcií představuje vlastnictví podílu ve společnosti. Akcie mohou být veřejně obchodovatelné na burze nebo soukromé, v závislosti na typu společnosti. Investoři získávají zisky prostřednictvím růstu hodnoty akcií a výplatou dividend, pokud jsou vydávány. Akcie mohou poskytovat vyšší potenciální výnos, ale také vyšší riziko.
Obligace (dluhopisy)
Obligace jsou dluhopisy, které emitent (společnost nebo vláda) vydává k získání kapitálu. Investoři půjčují emitentovi peníze za určitý úrok a emitent se zavazuje vrátit půjčenou částku v určeném termínu. Obligace jsou obecně považovány za méně riskantní než akcie, protože mají pevně stanovený výnos.
Komodity
Investice do komodit zahrnuje obchodování se surovinami, jako je zlato, stříbro, ropa, zemědělské plodiny atd. Ceny komodit se mohou pohybovat v závislosti na nabídce a poptávce na světovém trhu. Investoři mohou nakupovat fyzické komodity nebo investovat do komoditních futures a opcí.
Nemovitosti
Investice do nemovitostí zahrnuje nákup a vlastnictví nemovitostí, jako jsou byty, domy, obchodní prostory atd. Investoři mohou získávat zisky prostřednictvím pronájmů nebo prodejem nemovitostí, pokud jejich hodnota vzroste. Investice do nemovitostí může poskytovat pravidelné příjmy a sloužit jako dlouhodobé zhodnocení kapitálu.
Návod: Jak investovat do nemovitostí
Investiční fondy
Investiční fondy jsou spravovány profesionálními investory a shromažďují peníze od různých investorů, které pak investují do různých aktiv. Existují různé typy fondů, včetně akciových fondů, dluhopisových fondů, smíšených fondů atd. Investiční fondy umožňují investorům diverzifikovat své portfolio a využívat odborné správy aktiv.
ETF (Exchange-Traded Fund)
ETF je burzovně obchodovaný fond, který sleduje výkon určitého indexu nebo odvětví. ETF jsou strukturovány tak, aby jejich hodnota odrážela hodnotu sledovaného indexu nebo skupiny aktiv. Investoři mohou nakupovat a prodávat podíly v ETF na burze, což poskytuje likviditu a snadný přístup k různým trhům a aktivům. ETF nabízejí širokou diversifikaci a často mají nižší náklady než aktivně spravované fondy.
Forex (Foreign Exchange)
Forex je mezinárodní měnový trh, na kterém se obchodují různé měny. Investoři spekulují na pohyb kurzů měn a snaží se vydělat z těchto změn. Forexový trh je otevřený 24 hodin denně a je největším finančním trhem na světě.
Co je FOREX a jak s ním začít?
Kryptoměny
Kryptoměny jsou digitální měny, jako je Bitcoin, Ethereum, Ripple atd. Investoři mohou nakupovat a držet kryptoměny jako investici. Hodnota kryptoměn je založena na decentralizované technologii blockchain a může se výrazně měnit. Investice do kryptoměn je považována za vysoce spekulativní a rizikovou.
Další investiční termíny
IPO (Initial Public Offering)
IPO je proces, kdy se soukromá společnost rozhodne vstoupit na veřejný trh a nabízí své akcie ke koupi veřejnosti. Během IPO společnost pracuje s investičními bankami, které pomáhají určit cenu akcií a zprostředkovávají transakce. IPO poskytuje společnosti přístup ke kapitálu pro financování růstu a umožňuje investorům koupit akcie této společnosti na veřejném trhu.
P/E Ratio (Price-to-Earnings Ratio)
P/E Ratio je ukazatel, který vyjadřuje poměr mezi tržní cenou akcie a ziskem na akcii. Tento poměr se vypočítá jako tržní cena akcie dělená ziskem na akcii. Vyšší P/E Ratio může naznačovat, že trh očekává vyšší budoucí růst zisků společnosti nebo že akcie je považována za dražší ve srovnání s jejími zisky.
Dividenda
Dividenda je částka, kterou společnost vyplácí svým akcionářům ze svých zisků. Dividenda může být vyplácena ve formě peněz, dodatečných akcií nebo jiných hodnotných papírů. Společnosti mohou pravidelně vyplácet dividendy, a tím poskytovat stabilní příjem investorům, nebo mohou vyplácet dividendy pouze při dosažení určitých finančních cílů.
ROI (Return on Investment)
ROI je ukazatel, který vyjadřuje poměr mezi ziskem z investice a náklady na tuto investici. Vypočítá se jako rozdíl mezi výnosem z investice a náklady, dělený náklady. ROI vyjadřuje procentuální výnosnost investice a umožňuje investorům porovnávat efektivnost různých investic a rozhodovat se na základě toho.
Diversifikace
Diversifikace je strategie, která spočívá v rozložení investic do různých aktiv, odvětví, regionů a rizikových profilů. Cílem diversifikace je snížit riziko investice tím, že se minimalizuje vliv jednotlivých investic na celkový výkon portfolia. Diversifikace umožňuje investorům snížit vystavení jednomu specifickému riziku a zvýšit pravděpodobnost, že alespoň některé investice v portfoliu budou úspěšné.
Bull market
Bull market je situace na finančním trhu, kdy ceny aktiv prudce rostou a převládá optimismus investorů. V bull marketu se investorům daří, a proto jsou ochotni nakupovat více akcií a dalších aktiv v očekávání dalšího růstu cen. Bull market je často spojován se silnou ekonomikou a pozitivními výhledy na trhu.
Bear market
Bear market je situace na finančním trhu, kdy ceny aktiv prudce klesají a převládá pesimismus investorů. V bear marketu se investoři často obávají dalšího poklesu cen a často prodávají své investice, což dále tlumí trh. Bear market je často spojován s ekonomickou recesí nebo nejistotou na trhu.
Likvidita
Likvidita se vztahuje k měření schopnosti konvertovat investici na hotovost nebo nalézt kupce pro prodej daného aktiva. Vysoce likvidní aktiva jsou snadno obchodovatelná a mají malý vliv na jejich cenu, zatímco nízká likvidita může omezeně ovlivňovat obchodní možnosti a cenovou stabilitu.
Volatilita
Volatilita se týká míry fluktuace cen aktiv. Vysoce volatilní aktiva mají významné výkyvy cen a mohou být spojena s vyšším rizikem. Investoři, kteří preferují nižší riziko, obvykle hledají méně volatilní aktiva, zatímco spekulativní investoři mohou preferovat vysoce volatilní aktiva pro jejich potenciál.
Stop-Loss Order
Stop-Loss Order je příkaz, který investoři dávají svému makléři, aby prodal určitou investici, pokud její cena klesne na určitou úroveň. Tímto způsobem se investor chrání před velkými ztrátami, pokud se trh pohybuje nepříznivě.
Short Selling
Short Selling je strategie, kdy investor prodává cenný papír, který nevlastní, s cílem jej později nakoupit za nižší cenu. Tato strategie je používána v případech, kdy investor očekává pokles ceny určitého aktiva. Short Selling umožňuje investorům profitovat z poklesu cen.
Hedgeové fondy
Hedge fondy jsou soukromé investiční fondy, které mají široké investiční strategie a cílí na dosažení vysokých výnosů. Hedge fondy mají často omezený počet investorů a vyžadují vysoký minimální vklad. Tyto fondy mohou používat složité finanční deriváty a strategie pro zajištění (hedging) proti rizikům a dosažení výnosů i v nepříznivých tržních podmínkách.
Penny Stocks
Penny Stocks jsou akcie s nízkou tržní hodnotou, obvykle obchodované pod 1 dolar. Tyto akcie mají často malou tržní kapitalizaci a obchodování s nimi je spojeno s vysokou volatilitou a rizikem. Penny Stocks mohou být atraktivní pro spekulativní investory, kteří hledají rychlé zisky, ale zároveň jsou také spojeny s vysokým rizikem ztrát.
Blue-Chip Akcie
Blue-Chip Akcie jsou akcie velkých a etablovaných společností s dlouhodobou dobrou reputací a stabilním finančním výkonem. Tyto akcie jsou obvykle považovány za bezpečnější investici s nižším rizikem než akcie menších společností. Blue-Chip Stocks jsou často považovány za stabilní základní kámen investičního portfolia.
Index
Index se obvykle skládá z vybraných akcií, které představují reprezentativní vzorek daného trhu. Investoři často používají indexy jako benchmark pro porovnávání výkonnosti svých investic.
Futures
Futures jsou standardizované smlouvy, které se obchodují na burze a zavazují strany k nákupu nebo prodeji určitého aktiva za stanovenou cenu k určitému datu v budoucnosti. Futures umožňují investorům spekulovat na budoucí pohyby cen aktiv a zajišťovat se proti rizikům spojeným s těmito aktivy.
Opce
Opce jsou smlouvy, které dávají investorům právo, ale ne povinnost, koupit (call option) nebo prodat (put option) určité aktivum za stanovenou cenu a datum v budoucnosti. Opce poskytují investoři flexibilitu a možnost profitovat z růstu nebo poklesu cen aktiv při omezeném riziku.
Doufáme, že vám tento přehled pomohl lépe porozumět různým aspektům investování. Bez ohledu na to, zda se teprve seznamujete s investicemi nebo jste zkušený investor, je důležité se neustále učit a zdokonalovat své znalosti. Investiční svět se neustále vyvíjí a s ním i nové termíny a trendy.