Investování do drahých kovů vždy mělo určitou přitažlivost a mezi dostupnými možnostmi zůstávají nejvýraznějšími volbami zlato a stříbro. V tomto článku se podíváme na debatu o tom za je lepší investovat do zlata nebo stříbra.
Zlato, často považované za „krále kovů“, sloužilo v historii jako uchovatel hodnoty a prostředek směny. Jeho kouzlo z něj udělalo symbol bohatství a moci napříč civilizacemi. Na druhé straně má stříbro své vlastní jedinečné vlastnosti a použití, od průmyslových aplikací po šperky a další.
Ať už jste zkušený investor nebo někdo, kdo začíná ve světě investic do drahých kovů, tento článek má za cíl poskytnout cenné poznatky, které vám pomohou při vašem rozhodovacím procesu.
Doufáme, že vás na konci vybavíme znalostmi nezbytnými pro informované rozhodnutí o tom, zda je pro vaše finanční cíle lepší investicí zlato nebo stříbro.
V průběhu historie
Historický význam
Zlato má obrovský historický význam jako uchovatel hodnoty a měny. V celé civilizaci bylo zlato uctíváno pro svůj nedostatek a estetickou přitažlivost. Byl používán jako prostředek směny, symbol bohatství a moci a jako ochrana proti ekonomickým nejistotám. Kouzlo zlata bylo formováno jeho historickým spojením se stabilitou a zachováním bohatství.
Historické využití a hodnota stříbra
Také stříbro má bohaté historické dědictví. Používá se pro různé praktické aplikace, včetně jako platidlo, do šperků a v průmyslu. Stejně jako zlato má i stříbro hodnotu díky svému nedostatku a žádoucím vlastnostem. Stříbro hraje zásadní roli v obchodu, často slouží jako dostupnější alternativa ke zlatu. V průběhu staletí hodnota stříbra kolísala, což bylo ovlivněno faktory, jako je průmyslová poptávka, geopolitické události a měnová politika.
Možnosti, jak vlastnit zlato a stříbro
Investoři mají několik možností, jak vlastnit zlato a stříbro, z nichž každá má své vlastní výhody a úvahy. Zde je několik běžných způsobů, jak zahrnout tyto drahé kovy do investičního portfolia:
Fyzická forma
Jednou z nejtradičnějších metod vlastnictví zlata a stříbra je fyzická forma. To zahrnuje zlaté nebo stříbrné slitky, mince nebo cihly renomovaných prodejců. Fyzické vlastnictví poskytuje hmotné aktivum, které lze bezpečně uložit, a nabízí přímé vlastnictví bez spoléhání se na zprostředkovatele. Vlastnit fyzické slitky však vyžaduje skladovací a bezpečnostní opatření a s pojištěním a úschovou mohou být spojeny náklady.
Fondy obchodované na burze (ETF)
Investoři mohou také získat expozici zlata a stříbra prostřednictvím fondů obchodovaných na burze (ETF). ETF poskytují pohodlí, likviditu a nižší transakční náklady ve srovnání s fyzickým vlastnictvím. Před nákupem ETF byste však měli pečlivě prozkoumat konkrétní strukturu ETF, poplatky a podkladová aktiva, abyste zajistili soulad s vašimi investičními cíli.
Akcie firem na těžbu drahých kovů
Investice do akcií firem, jež těží drahé kovy umožňuje investorům nepřímo se podílet na trzích zlata a stříbra. Tyto akcie představují vlastnictví ve společnostech zabývajících se průzkumem, těžbou a produkcí drahých kovů. Podléhají však dalším rizikům, jako jsou provozní problémy, geopolitické faktory a rizika specifická pro danou společnost.
Cena
Při zvažování cenové dostupnosti drahých kovů je nezbytné porovnat ceny zlata a stříbra. Cenová dostupnost hraje zásadní roli zejména pro začínající investory nebo ty s omezeným kapitálem.
Zlato a stříbro mají výrazně odlišné ceny, díky čemuž je stříbro dostupnější než zlato. Podle nejnovějších údajů na trhu je cena zlata za unci obvykle několikanásobně vyšší než cena stříbra za unci.
Relativně nižší cena stříbra ve srovnání se zlatem jej činí dostupnějším pro začínající investory nebo ty s menším kapitálem. Investoři mohou nakoupit větší množství stříbra za stejné množství kapitálu než zlata.
Stříbro je navíc široce dostupné v menších nominálních hodnotách, takže je přístupné investorům, kteří mohou chtít začít s menšími investicemi.
Návod: Jak investovat do stříbra
Návod: Jak investovat do zlata
Dlouhodobá výkonnost
Investoři často při zvažování investičních příležitostí posuzují dlouhodobou výkonnost aktiv. Při porovnávání zlata a stříbra jako investičních možností může zkoumání jejich historických dlouhodobých výnosů poskytnout cenné poznatky.
Dlouhodobé výnosy zlata
Zlato prokázalo historii dlouhodobého zhodnocování ceny. Za posledních 50 let zlato vygenerovalo průměrný roční výnos kolem 7 %. Od roku 1971 do roku 2020 se cena zlata zvýšila z přibližně 35 dolarů za unci na více než 1 800 dolarů za unci, což znamená významný dlouhodobý růst. Výkon zlata během hospodářských poklesů a období vysoké inflace z něj udělal atraktivní možnost pro investory, kteří hledají zachování bohatství.
Dlouhodobé výnosy stříbra
Dlouhodobé výnosy stříbra vykazují období výrazného růstu, ale s vyšší volatilitou ve srovnání se zlatem. Za stejné 50leté období stříbro přineslo průměrný roční výnos přibližně 6 %. Cena stříbra zaznamenala značné výkyvy, ovlivněné faktory, jako je průmyslová poptávka, nálada na trhu a posuny v dynamice nabídky a poptávky. Od roku 1971 do roku 2020 se cena stříbra zvýšila z přibližně 1,50 USD za unci na přibližně 26 USD za unci.
Je důležité si uvědomit, že výkonnost v minulosti nezaručuje budoucí výsledky. Zatímco zlato prokázalo historii dlouhodobého zhodnocování a stříbro prokázalo potenciál pro růst, budoucí výnosy podléhají tržním podmínkám a různým faktorům, které mohou ovlivnit výkonnost těchto kovů.
Ochrana proti inflaci
Zlato i stříbro jsou často považovány za potenciální zajištění proti inflaci díky svým historickým záznamům. V této části porovnáváme účinnost zlata a stříbra jako zajištění proti inflaci.
Zlato jako zajištění proti inflaci
Zlato je již dlouho uznáváno jako spolehlivý uchovatel hodnoty v obdobích inflace. Historicky měly ceny zlata tendenci růst v reakci na rostoucí inflační tlak. Je tomu tak proto, že zlato není přímo ovlivňováno měnovými politikami nebo akcemi centrální banky, takže je méně náchylné na znehodnocení způsobené inflací. Vzhledem k tomu, že inflace narušuje kupní sílu fiat měn, investoři se často obracejí ke zlatu jako prostředku k uchování bohatství.
Stříbro jako zajištění proti inflaci
Stříbro, stejně jako zlato, bylo také považováno za zajištění proti inflaci. Jeho výkonnost jako inflačního zajištění však může ovlivnit několik faktorů. Zatímco stříbro sdílí některé vlastnosti se zlatem, jako je jeho hmotná povaha a omezená nabídka, má také významné průmyslové využití. Tato dvojí role může vést k tomu, že cenu stříbra ovlivňují faktory mimo inflaci, jako jsou změny v průmyslové poptávce. I když tedy stříbro může poskytnout určitou ochranu proti inflaci, jeho cenová dynamika může být ve srovnání se zlatem složitější.
Zlato historicky prokázalo silnější korelaci s inflací ve srovnání se stříbrem. Během období vysoké inflace zlato často zažilo růst své ceny, což odráží jeho roli spolehlivého uchovatele hodnoty. Stříbro na druhé straně může vykazovat větší volatilitu cen v důsledku průmyslové poptávky, která může ovlivnit jeho cenový pohyb nezávisle na inflačních tlacích.
Volatilita
Volatilita je důležitým aspektem, který je třeba vzít v úvahu při porovnávání investičních možností. V této části analyzujeme volatilitu zlata a stříbra, abychom porozuměli potenciálním rizikům a cenovým výkyvům spojeným s každým kovem.
Volatilita zlata
Zlato je obecně považováno za méně volatilní investici ve srovnání s jinými třídami aktiv, jako jsou akcie nebo komodity. Historické pohyby ceny zlata vykazovaly relativně nižší úroveň volatility ve srovnání se stříbrem. Tuto nižší volatilitu lze přičíst statusu zlata jako aktiva bezpečného přístavu a jeho vnímání jako uchovatele hodnoty v dobách ekonomické nejistoty. Je však důležité poznamenat, že ačkoli zlato může vykazovat nižší volatilitu, není imunní vůči cenovým výkyvům a stále může docházet ke krátkodobým cenovým výkyvům.
Volatilita stříbra
Stříbro má ve srovnání se zlatem tendenci vykazovat vyšší úroveň cenové volatility. Tuto zvýšenou volatilitu lze přičíst několika faktorům. Za prvé, stříbro má menší velikost trhu ve srovnání se zlatem, což může způsobit, že je náchylnější k cenovým výkyvům způsobeným nerovnováhou nabídky a poptávky. Za druhé, průmyslové aplikace stříbra přispívají k jeho cenové volatilitě, protože změny v průmyslové poptávce mohou ovlivnit jeho cenu. V důsledku toho může stříbro ve srovnání se zlatem zaznamenat výraznější cenové výkyvy a vyšší krátkodobou volatilitu.
Je lepší investovat do zlata nebo stříbra?
Na základě analýzy různých faktorů je důležité poznamenat, že volba mezi investováním do zlata nebo stříbra v konečném důsledku závisí na vašich individuálních investičních cílech, toleranci rizika a diverzifikaci portfolia. S ohledem na současné podmínky na trhu a historickou výkonnost však můžeme poskytnout následující doporučení:
Zlato je často považováno za stabilnější a spolehlivější investiční variantu. Jeho dlouhodobá pověst uchovatele hodnoty, jeho historické zhodnocení cen a schopnost působit jako zajištění proti inflaci a ekonomickým nejistotám z něj činí atraktivní volbu pro investory, kteří hledají uchování hodnoty svých peněz. Zlato prokázalo nižší úroveň volatility ve srovnání se stříbrem, což z něj činí preferovanou volbu pro ty, kteří mají nižší toleranci k riziku nebo se zaměřují na stabilitu.
Stříbro naopak nabízí potenciální možnosti růstu a možnost vyšších výnosů. Jeho dvojí role jako drahého kovu a průmyslové komodity může vést ke zvýšené volatilitě cen. Stříbro může oslovit investory, kterým vyhovuje vyšší riziko a hledají potenciální vyšší zisky. Je však důležité vzít v úvahu, že dynamika ceny stříbra může být ovlivněna faktory mimo monetární úvahy, jako je průmyslová poptávka a nerovnováha nabídky a poptávky.
Zahrnutí zlata i stříbra do vašeho investičního portfolia vám může poskytnout výhody diverzifikace. Kombinace stability zlata a potenciálu stříbra k růstu může pomoci snížit celkové riziko portfolia a potenciálně zvýšit výnosy. Díky diverzifikaci napříč různými třídami aktiv, včetně drahých kovů, můžete lépe odolávat výkyvům trhu a zmírňovat rizika.
Mějte na paměti, že minulá výkonnost nenaznačuje budoucí výsledky a podmínky na trhu se mohou změnit. Pravidelně kontrolujte svou investiční strategii a provádějte potřebné úpravy, aby odpovídala vašim vyvíjejícím se cílům a dynamice trhu.
V konečném důsledku by rozhodnutí investovat do zlata nebo stříbra mělo vycházet z vašich individuálních okolností, investičních cílů, tolerance rizika a časového horizontu. Dobře diverzifikované portfolio, které bere v úvahu oba drahé kovy, může pomoci lépe odolávat nejistotám na trhu a dlouhodobě vést k vyšším ziskům.
Závěr
Pamatujte, že investice do drahých kovů vyžaduje dlouhodobou perspektivu a trpělivost. Ať už si vyberete zlato, stříbro nebo obojí, dobře vyvážené portfolio a pravidelné přehodnocování svých investic vám pomůže orientovat se v neustále se měnícím investičním prostředí a maximalizovat vaše šance na úspěch.
Doufám, že Vám můj příspěvek, Zlato vs Stříbro? pomůže.
Pokud máte nějaké připomínky nebo námitky k článku, stejně tak nápady, co v článku ještě zmínit nebo návrhy na další články, nebojte se napsat komentář.